各有關(guān)金融機構(gòu)，各相關(guān)單位：

為深入貫徹落實習(xí)近平總書記對中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)臨港新片區(qū)的系列重要指示要求和中央金融工作會議精神，在更深層次、更寬領(lǐng)域、以更大力度推進臨港新片區(qū)金融領(lǐng)域高水平開放，以金融領(lǐng)域高質(zhì)量發(fā)展助力金融強國建設(shè)，現(xiàn)將《關(guān)于進一步加快推進中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)臨港新片區(qū)金融領(lǐng)域高水平開放高質(zhì)量發(fā)展的實施方案》印發(fā)給你們，請認真按照執(zhí)行。

 

 

中共上海市委金融委員會辦公室

中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)臨港新片區(qū)管理委員會

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國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局

中國證券監(jiān)督管理委員會上海監(jiān)管局

國家外匯管理局上海市分局

                              2024年8月14日

關(guān)于進一步加快推進中國（上海）自由貿(mào)易

試驗區(qū)臨港新片區(qū)金融領(lǐng)域高水平開放

高質(zhì)量發(fā)展的實施方案

為深入貫徹落實習(xí)近平總書記對中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)臨港新片區(qū)（以下簡稱臨港新片區(qū)）的系列重要指示要求和中央金融工作會議精神，在更深層次、更寬領(lǐng)域、以更大力度推進臨港新片區(qū)金融領(lǐng)域高水平開放，穩(wěn)步擴大規(guī)則、規(guī)制、管理、標準等制度型開放，以加快打造更具國際市場競爭力和影響力的特殊經(jīng)濟功能區(qū)，助力增強上海國際金融中心的競爭力和影響力，以金融領(lǐng)域高質(zhì)量發(fā)展助力金融強國建設(shè)，制訂本實施方案。

一、總體要求

（一）指導(dǎo)思想

以習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想為指導(dǎo)，全面貫徹落實黨的二十大精神，深入貫徹落實黨中央、國務(wù)院關(guān)于金融工作的決策部署和習(xí)近平總書記考察上海重要講話精神，以推動高質(zhì)量發(fā)展為主線，堅持統(tǒng)籌發(fā)展和安全，對標國際最高標準和最好水平，充分發(fā)揮臨港新片區(qū)特殊經(jīng)濟功能區(qū)的制度優(yōu)勢，穩(wěn)步推進金融領(lǐng)域創(chuàng)新發(fā)展，助力增強上海國際金融中心的競爭力和影響力，強化在金融強國建設(shè)中的示范引領(lǐng)作用。

（二）基本原則

——堅定不移走中國特色金融發(fā)展之路。遵循現(xiàn)代金融發(fā)展的客觀規(guī)律，立足適合我國國情的鮮明特色，不斷推進金融實踐創(chuàng)新、理論創(chuàng)新、制度創(chuàng)新。更好統(tǒng)籌高質(zhì)量發(fā)展和高水平安全，進一步深化金融領(lǐng)域改革開放，推進貿(mào)易和投資自由化便利化，在服務(wù)上海國際金融中心建設(shè)中實現(xiàn)更大發(fā)展，為金融強國建設(shè)提供有力支撐。

——堅持高水平制度型開放的戰(zhàn)略使命。堅持開放創(chuàng)新在金融領(lǐng)域高質(zhì)量發(fā)展中的重要地位，牢牢把握“五個重要”的總體要求，在跨境和離岸金融等領(lǐng)域進一步深化改革、擴大開放，積極對接國際高標準經(jīng)貿(mào)規(guī)則，推進制度型開放，在若干重點領(lǐng)域率先實現(xiàn)突破，為全面深化改革和擴大開放探索新路徑、積累新經(jīng)驗。

——堅持金融服務(wù)實體經(jīng)濟的根本宗旨。充分發(fā)揮臨港新片區(qū)獨特的制度優(yōu)勢、產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢、科創(chuàng)優(yōu)勢，切實加強對重大戰(zhàn)略、重點領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)的優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)，結(jié)合金融領(lǐng)域創(chuàng)新發(fā)展需求，做細做實科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融五篇大文章，在支持實體經(jīng)濟做實做強做優(yōu)中實現(xiàn)金融自身高質(zhì)量發(fā)展。

二、加大金融制度創(chuàng)新，打造金融風(fēng)險壓力測試區(qū)

1. 在中央金融管理部門的指導(dǎo)下，按照風(fēng)險可控原則，積極穩(wěn)妥推進放寬非居民并購貸款限制，擴大貸款適用場景，金融監(jiān)管機構(gòu)在全面評估風(fēng)險管理情況基礎(chǔ)上，研究制定非居民并購貸款的業(yè)務(wù)指引。

2. 在中央金融管理部門指導(dǎo)下，提升自由貿(mào)易賬戶系統(tǒng)功能，優(yōu)化賬戶規(guī)則，便利金融機構(gòu)提供包括跨境融資、跨境并購、跨境債券等各類本外幣一體化的跨境金融服務(wù)，實現(xiàn)資金在臨港新片區(qū)與境外間有序自由流動。

3. 深化跨境貿(mào)易投資高水平開放試點，便利更多經(jīng)營主體合規(guī)辦理跨境貿(mào)易投資業(yè)務(wù)，進一步深化外匯領(lǐng)域改革開放，推進跨境貿(mào)易和投融資便利化。

4. 在中央金融管理部門指導(dǎo)下，率先探索資本項目可兌換的有效路徑，不斷提升經(jīng)常項目可兌換便利性。

5. 促進國際融資租賃業(yè)務(wù)發(fā)展。實施有利于跨境租賃發(fā)展的外匯收支便利政策，積極推進金融租賃公司在臨港新片區(qū)設(shè)立特殊目的公司（SPV）并與其共享外債額度。探索融資租賃資產(chǎn)跨境轉(zhuǎn)讓并試點以人民幣結(jié)算。

6. 支持商業(yè)保理公司在符合進出口與收付匯一致性要求的前提下，辦理基于真實國際貿(mào)易背景的商業(yè)保理業(yè)務(wù)。

7. 支持臨港新片區(qū)內(nèi)符合條件的企業(yè)和個人依法跨境購買境外金融服務(wù)，境外金融服務(wù)的具體種類按照中央金融管理部門規(guī)定執(zhí)行。做好外籍人員金融便利化服務(wù)。

8. 依托臨港新片區(qū)國際數(shù)據(jù)港建設(shè)，在國家數(shù)據(jù)跨境傳輸安全管理制度框架下，允許金融機構(gòu)向境外傳輸日常經(jīng)營所需的數(shù)據(jù)。按照數(shù)據(jù)分類分級管理及數(shù)據(jù)安全工作要求，聚焦公募基金、再保險等產(chǎn)業(yè)發(fā)展應(yīng)用場景，探索制定跨境數(shù)據(jù)操作指引，促進數(shù)據(jù)安全有序跨境流動。

9. 對接并參與全球數(shù)字身份標準體系建設(shè)，開展數(shù)字身份跨境認證與電子識別先行先試，支持區(qū)內(nèi)有資質(zhì)的企業(yè)加快建設(shè)全國性的數(shù)字信任跨境服務(wù)平臺，探索跨境服務(wù)規(guī)則銜接。出臺支持全球法人識別編碼（LEI）應(yīng)用推廣的政策舉措，鼓勵和引導(dǎo)臨港新片區(qū)企業(yè)面向全球開展電子提單、電子倉單、電子發(fā)票等貿(mào)易關(guān)鍵文件的跨境驗證服務(wù)。

10. 支持臨港新片區(qū)在風(fēng)險可控前提下，穩(wěn)步發(fā)展與上海國際金融中心相匹配的離岸金融業(yè)務(wù)，創(chuàng)新開展人民幣離岸交易。支持金融機構(gòu)建設(shè)離岸、跨境金融中心等符合高水平開放戰(zhàn)略部署的業(yè)務(wù)平臺，推動開展符合國際國內(nèi)市場需求的金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)。

11. 在風(fēng)險可控的前提下，探索制定與國際通行規(guī)則相銜接的業(yè)務(wù)規(guī)則和監(jiān)管方式，在離岸和跨境金融服務(wù)領(lǐng)域先行先試。

12. 健全金融風(fēng)險防控機制，探索與國際金融體系相適應(yīng)的包容審慎監(jiān)管模式。建設(shè)完善新片區(qū)金融風(fēng)險監(jiān)測系統(tǒng)，強化央地協(xié)同、聯(lián)防聯(lián)控，依法依規(guī)開展金融監(jiān)管信息共享、監(jiān)管協(xié)作共治。加強對跨境收支業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的采集、監(jiān)測和運用。

三、加快金融雙向開放，打造高端資源配置新高地

13. 積極籌建國際金融資產(chǎn)交易平臺，建立健全配套制度體系，便利境內(nèi)外投資者參與配置全球金融資產(chǎn)。

14. 加快打造國際再保險功能區(qū)，實施具有競爭力的營商環(huán)境支持政策，建設(shè)要素集聚、業(yè)務(wù)集中、交易活躍、規(guī)則完善的上海國際再保險登記交易中心，并以此為基礎(chǔ)構(gòu)建國際再保險機構(gòu)集聚中心、業(yè)務(wù)交易中心和風(fēng)險管理中心，建設(shè)現(xiàn)代再保險市場體系。

15. 加快推動上海石油天然氣交易中心開展油氣貿(mào)易人民幣結(jié)算，支持在風(fēng)險可控情況下推出更多交易品種，充分發(fā)揮上海石油天然氣交易中心和上海期貨交易所在現(xiàn)貨市場和期貨市場的優(yōu)勢，形成功能互補的發(fā)展格局，不斷增強油氣交易人民幣結(jié)算、貿(mào)易商集聚、資源配置等方面綜合功能，逐步提升油氣價格影響力。

16. 支持臨港新片區(qū)新型國際貿(mào)易公共服務(wù)平臺（“跨境通”平臺）建設(shè)，提升離岸貿(mào)易真實性審核能力。支持臨港新片區(qū)銀行按國際通行規(guī)則為符合條件的企業(yè)提供國際結(jié)算、貿(mào)易融資在內(nèi)的跨境金融服務(wù)便利，鼓勵企業(yè)使用人民幣結(jié)算。

17. 依托洋山特殊綜合保稅區(qū)建設(shè)，聚焦數(shù)字化、智能化、綠色化等重點領(lǐng)域，大力發(fā)展航運融資、航運保險等航運金融，創(chuàng)新航運金融產(chǎn)品、服務(wù)與風(fēng)險分散機制，提升產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈的穩(wěn)定性和競爭力。

18. 充分利用臨港新片區(qū)人工智能、算力的產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢，支持人工智能企業(yè)面向金融領(lǐng)域開展場景和關(guān)鍵技術(shù)突破，與金融機構(gòu)合作打造金融科技應(yīng)用示范場景。支持外資公司在臨港新片區(qū)設(shè)立金融科技公司，并在國家有關(guān)部門支持指導(dǎo)下，進一步推進增值電信業(yè)務(wù)開放試點。

19. 把握國家深化金融改革開放的機遇，支持公募基金、理財公司等金融機構(gòu)在臨港新片區(qū)先行先試，依法合規(guī)開展跨境資產(chǎn)管理。

20. 深化合格境外有限合伙人（QFLP）和合格境內(nèi)有限合伙人（QDLP）試點及業(yè)務(wù)創(chuàng)新，積極支持QFLP、QDLP試點在臨港新片區(qū)落地。支持發(fā)展外商獨資私募證券投資基金管理人（WFOE PFM）業(yè)務(wù)。

21. 支持跨國公司設(shè)立全球或區(qū)域財資中心，按照中國人民銀行、國家外匯管理局統(tǒng)一安排，進一步優(yōu)化現(xiàn)有資金池業(yè)務(wù)管理。

22. 引導(dǎo)更多中小微企業(yè)及高新技術(shù)和“專精特新”企業(yè)優(yōu)先使用人民幣進行跨境結(jié)算，進一步擴大匯率風(fēng)險中性管理補貼政策覆蓋面，提升企業(yè)匯率風(fēng)險管理水平。

四、積極服務(wù)實體經(jīng)濟，打造產(chǎn)融結(jié)合創(chuàng)新示范區(qū)

23. 充分發(fā)揮“銀行業(yè)保險業(yè)科技金融創(chuàng)新試驗基地”等平臺作用，深化科技企業(yè)員工持股計劃和股權(quán)激勵貸款試點，支持金融機構(gòu)創(chuàng)新科技金融模式與產(chǎn)品，持續(xù)健全與科技創(chuàng)新需求相適應(yīng)的專業(yè)化金融服務(wù)體系。

24. 加快科技保險創(chuàng)新引領(lǐng)區(qū)建設(shè)，依法合規(guī)開展保險產(chǎn)品、技術(shù)、模式等方面探索，提升科技保險服務(wù)質(zhì)效。持續(xù)發(fā)揮中國集成電路共保體作用，并將成功經(jīng)驗推廣到航空航天、生物醫(yī)藥、海上風(fēng)電等前沿產(chǎn)業(yè)，為臨港新片區(qū)前沿產(chǎn)業(yè)提供精準化、一攬子的風(fēng)險解決方案。

25. 深化金融租賃SPV設(shè)備租賃業(yè)務(wù)創(chuàng)新，探索進一步拓展SPV租賃物范圍，充分發(fā)揮“融資+融物”產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢，更好服務(wù)臨港新片區(qū)前沿產(chǎn)業(yè)發(fā)展和“一帶一路”建設(shè)。

26. 市場化運作臨港科創(chuàng)投資基金，引導(dǎo)長期資本、耐心資本投早、投小、投長期、投硬科技，發(fā)展與創(chuàng)投類企業(yè)發(fā)展周期、風(fēng)險特征、資金需求相匹配的金融產(chǎn)品，以金融賦能推動科技成果轉(zhuǎn)化落地。

27. 依托行業(yè)鏈長企業(yè)，充分調(diào)動金融資源，設(shè)立與臨港新片區(qū)前沿產(chǎn)業(yè)發(fā)展需求相匹配的產(chǎn)業(yè)基金、并購基金，賦能新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展。

28. 積極整合優(yōu)勢資源，支持保險公司等長期資本、耐心資本出資的證券投資類基金依法開展業(yè)務(wù)，助力資本市場高質(zhì)量發(fā)展。

29. 發(fā)揮臨港新片區(qū)上市公司聯(lián)合會作用，培育和支持更多符合條件的科創(chuàng)型企業(yè)，用好資本市場實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展。吸引上市公司將總部或管理、營銷、貿(mào)易、融資等功能性總部落戶臨港新片區(qū)，打造上市公司總部集聚地。

30. 提升臨港新片區(qū)科技金融聯(lián)盟能級，圍繞科創(chuàng)企業(yè)融資痛點優(yōu)化金融供給，形成跨市場、全周期、多層次的科技金融產(chǎn)業(yè)閉環(huán)，為科創(chuàng)企業(yè)提供一攬子綜合化金融服務(wù)。

31. 豐富綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)體系，支持綠色信貸、綠色債券、綠色保險、綠色融資擔(dān)保、綠色融資租賃等金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新，為綠色低碳企業(yè)提供更便利的跨境投融資服務(wù)。

32. 鼓勵企業(yè)在風(fēng)險管理、產(chǎn)品研發(fā)、投資決策等方面積極踐行ESG理念，完善公司治理，主動開展ESG信息披露，開展可持續(xù)發(fā)展融資。支持金融機構(gòu)加強ESG金融產(chǎn)品與服務(wù)創(chuàng)新，促進綠色衍生品創(chuàng)新。

33. 發(fā)揮政府性融資擔(dān)保機構(gòu)功能作用，進一步拓展政府性融資擔(dān)保覆蓋面，有效緩解科技型中小企業(yè)融資難問題。鼓勵融資擔(dān)保機構(gòu)為融資租賃項目提供擔(dān)保增信。

34. 實施高質(zhì)量發(fā)展貸款貼息政策，深化“政府+園區(qū)+擔(dān)保+銀行”四方合作，推動普惠金融融資服務(wù)對接，引導(dǎo)銀行加大普惠信貸投放，進一步降低科技型等中小微企業(yè)的融資成本。

35. 研究制定保險費用補貼政策，提高戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)和安全生產(chǎn)領(lǐng)域企業(yè)的投保積極性，鼓勵企業(yè)投保環(huán)境污染責(zé)任保險和安全生產(chǎn)責(zé)任保險等。

36. 加大知識產(chǎn)權(quán)金融支持力度，對質(zhì)押知識產(chǎn)權(quán)獲得銀行貸款、購買知識產(chǎn)權(quán)保險、以知識產(chǎn)權(quán)為基礎(chǔ)資產(chǎn)公開發(fā)行資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的企業(yè)，給予一定資金支持。

五、大力優(yōu)化營商環(huán)境，打造金融服務(wù)集聚第三極

37. 加快滴水湖金融灣建設(shè)，在再保險、航運金融、資產(chǎn)管理、金融科技等領(lǐng)域吸引和集聚更多中外資機構(gòu)總部、功能性總部及各類專業(yè)子公司、持牌專營機構(gòu)等，激發(fā)金融市場發(fā)展活力，著力打造新時代上海國際金融中心的重要承載區(qū)。

38. 打造臨港新片區(qū)股權(quán)投資集聚區(qū)，出臺股權(quán)投資集聚區(qū)行動方案和專項支持政策，持續(xù)優(yōu)化“募、投、管、退”全流程發(fā)展環(huán)境，吸引一批國內(nèi)外優(yōu)質(zhì)股權(quán)投資資源要素集聚。

39. 全面優(yōu)化融資租賃發(fā)展環(huán)境。依托臨港新片區(qū)融資租賃一站式服務(wù)平臺，為企業(yè)提供全流程的“專家+管家”式服務(wù)，創(chuàng)新發(fā)展跨境融資租賃等新模式新業(yè)態(tài)。打造上海融資租賃資產(chǎn)流轉(zhuǎn)中心，促進設(shè)備和資金流通，優(yōu)化市場配置效率。

40. 加快形成金融專業(yè)服務(wù)生態(tài)，推動會計審計、法律服務(wù)、信用評級、資產(chǎn)評估、財經(jīng)資訊、人力資源等服務(wù)機構(gòu)集聚，推動專業(yè)服務(wù)機構(gòu)國際化發(fā)展。

41. 引導(dǎo)金融機構(gòu)加快數(shù)字化轉(zhuǎn)型，將數(shù)字思維、數(shù)字元素持續(xù)注入金融服務(wù)流程，推動金融服務(wù)提質(zhì)增效。有序推進數(shù)字人民幣試點，拓展數(shù)字人民幣應(yīng)用場景，進一步深化在財政資金撥付、貿(mào)易結(jié)算、文旅體育等場景的數(shù)字人民幣試點應(yīng)用。

42. 發(fā)揮臨港新片區(qū)人才企業(yè)年金計劃的作用，引導(dǎo)金融機構(gòu)提供更加多樣化的養(yǎng)老金融、人才金融服務(wù)，營造近悅遠來的良好人才生態(tài)。

43. 鼓勵區(qū)內(nèi)商業(yè)銀行為臨港新片區(qū)人才提供就業(yè)、購房、安家等綜合金融支持。鼓勵區(qū)內(nèi)保險公司建設(shè)與國際接軌的園區(qū)健康服務(wù)新模式，開展高端醫(yī)療保險產(chǎn)品創(chuàng)新，推出一站式員工彈性福利解決方案。

44. 加快上海財經(jīng)大學(xué)滴水湖高級金融學(xué)院發(fā)展。支持聚焦金融領(lǐng)域高水平開放高質(zhì)量發(fā)展的建設(shè)目標，構(gòu)建面向國際、凸顯學(xué)院特色的課程體系。推進設(shè)立金融市場學(xué)院，開展高素質(zhì)專業(yè)化金融干部和高層次管理人才隊伍培養(yǎng)。

45. 加快金融總部集聚區(qū)、西島中銀金融中心等載體平臺建設(shè)，構(gòu)建“一區(qū)一島多中心”、各具特色的發(fā)展格局，打造定位明確、功能鮮明的特色金融業(yè)樓宇。

46. 營造金融領(lǐng)域高水平開放高質(zhì)量發(fā)展良好生態(tài)，持續(xù)辦好滴水湖新興金融大會、上海國際再保險會議等重大會議活動，提升滴水湖金融灣國際影響力。鼓勵金融機構(gòu)、行業(yè)協(xié)會、高校院所等各類主體在臨港新片區(qū)舉辦行業(yè)沙龍、專業(yè)論壇等活動，并給予承辦機構(gòu)一定補貼。

47. 強化金融業(yè)發(fā)展數(shù)據(jù)庫建設(shè)，完善金融數(shù)據(jù)統(tǒng)計工作，聚焦開放創(chuàng)新、要素集聚、服務(wù)實體等領(lǐng)域，形成與特殊經(jīng)濟功能區(qū)相適應(yīng)的統(tǒng)計方法和指標體系。

六、保障措施

48. 健全工作機制。建立健全推進機制，加強與中央金融管理部門在滬機構(gòu)和其他相關(guān)部門的溝通；支持中央金融管理部門在滬機構(gòu)在臨港新片區(qū)設(shè)立辦事處或分支機構(gòu)，探索構(gòu)建與臨港新片區(qū)特殊經(jīng)濟功能區(qū)定位相適應(yīng)、與經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展需求相匹配、與國際通行規(guī)則相銜接的監(jiān)管模式；推動相關(guān)部門加大相關(guān)領(lǐng)域放權(quán)和協(xié)調(diào)支持力度；加快推進各項任務(wù)措施落地實施。

49. 加強宣傳培訓(xùn)。臨港新片區(qū)管委會和各有關(guān)部門，要通過全球政策宣介會、重點企業(yè)“服務(wù)包”制度等，主動向金融機構(gòu)和企業(yè)做好政策宣傳和咨詢，幫助市場主體用足用好政策，切實享受政策紅利。注重鞏固創(chuàng)新成果，及時總結(jié)改革經(jīng)驗和典型案例。

50. 加強實施保障。用足用好臨港新片區(qū)專項發(fā)展資金，結(jié)合本實施方案設(shè)定的目標、措施和任務(wù)，加大財政支持力度。推動出臺或修訂相關(guān)配套政策，形成自上而下協(xié)同推動金融領(lǐng)域高水平開放高質(zhì)量發(fā)展的政策合力。用足用好浦東新區(qū)法規(guī)立法權(quán)，發(fā)揮立法對臨港新片區(qū)金融改革創(chuàng)新實踐的保障和促進作用。