隨著全球金融市場的不斷發(fā)展，反洗錢（AML）行業(yè)也迎來了新的挑戰(zhàn)，近年來，我國政府高度重視反洗錢工作，不斷加強(qiáng)監(jiān)管力度，力求從源頭上遏制洗錢犯罪，我國反洗錢行業(yè)最新信息公布，以下將為您梳理相關(guān)政策及合規(guī)要點(diǎn)。

反洗錢政策升級

1、強(qiáng)化監(jiān)管力度

我國政府將繼續(xù)加大反洗錢監(jiān)管力度，對金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)進(jìn)行全面排查，確保反洗錢制度得到有效執(zhí)行，對違反反洗錢規(guī)定的機(jī)構(gòu)和個(gè)人將依法予以處罰。

2、完善法律法規(guī)

為進(jìn)一步規(guī)范反洗錢工作，我國將不斷完善相關(guān)法律法規(guī)，提高反洗錢工作的法律效力，如《反洗錢法》修訂草案、《反洗錢法實(shí)施條例》等。

3、加強(qiáng)國際合作

在全球范圍內(nèi)，反洗錢工作已成為各國共同關(guān)注的焦點(diǎn)，我國將繼續(xù)加強(qiáng)與國際反洗錢組織的合作，共同打擊跨國洗錢犯罪。

反洗錢行業(yè)最新信息公布

1、監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)布《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》

為加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資工作，中國人民銀行等五部委聯(lián)合發(fā)布《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》，該辦法明確了金融機(jī)構(gòu)在反洗錢和反恐怖融資方面的職責(zé)和義務(wù)，要求金融機(jī)構(gòu)建立健全反洗錢和反恐怖融資制度。

2、金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)客戶身份識(shí)別

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照《反洗錢法》要求，加強(qiáng)客戶身份識(shí)別工作，對于高風(fēng)險(xiǎn)客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取更為嚴(yán)格的盡職調(diào)查措施，確保客戶身份真實(shí)、合法。

3、金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)大額交易和可疑交易報(bào)告

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)大額交易和可疑交易報(bào)告工作，對異常交易行為及時(shí)報(bào)告，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全大額交易和可疑交易報(bào)告制度，提高報(bào)告質(zhì)量。

4、金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)內(nèi)部培訓(xùn)

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對員工的反洗錢和反恐怖融資培訓(xùn)，提高員工對反洗錢工作的認(rèn)識(shí)，確保反洗錢制度得到有效執(zhí)行。

合規(guī)之路在何方？

1、建立健全反洗錢制度

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全反洗錢制度，明確各部門、各崗位的反洗錢職責(zé)，確保反洗錢工作落到實(shí)處。

2、加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)督

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)督，對反洗錢工作進(jìn)行全面檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正問題。

3、提高員工素質(zhì)

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對員工的培訓(xùn)，提高員工對反洗錢工作的認(rèn)識(shí)，確保員工能夠熟練掌握反洗錢知識(shí)和技能。

4、加強(qiáng)與國際合作

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)積極參與國際合作，共同打擊跨國洗錢犯罪。

隨著我國反洗錢政策的不斷升級，金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中面臨著更大的挑戰(zhàn)，只有加強(qiáng)內(nèi)部管理，提高員工素質(zhì)，加強(qiáng)國際合作，才能在合規(guī)之路上越走越遠(yuǎn)。